Как подать в суд по долговой расписке

Как взыскать долг по расписке? (почти пошаговая инструкция)

В одной из старых записей я рассказывал, как правильно давать деньги в долг. Но бывают разные жизненные обстоятельства и иногда случается, так что долг не возвращают. Как действовать в таких случаях я расскажу в этой статье.

Как вернуть долг по расписке?

Прежде всего, я бы позвонил должнику, тут возможны два варианта – если должник берёт трубку и общается с вами уточните у него причину, почему долг не возвращён в срок, и если причина уважительная то договоритесь о новой дате возврата (или предложите переписать расписку, но с вашим интересом!), если же должник не берёт трубку или вы не верите ему, то следует отправить ему почтой заказным письмом с уведомлением требование о возврате долга.

Требование о возврате долга пишется в свободной форме, но из него чётко должно быть понятно от кого оно, кому адресовано, причина по которой оно написано и сроки и способы возврата долга.

Если вам лень придумывать текст письма то воспользуйтесь моим.

После того как вам вернётся уведомление о вручении письма вы будете знать дату когда оно вручено должнику. С этой даты следует отсчитать 30 дней и подать в суд.

Как подать на человека в суд, за невозврат долга по расписке?

Ничего сложного здесь нет, возврат долга по расписке это самая простая категория дел в судах.

Подавая в суд вам придётся доказать следующее:

— факт заключения договора займа (его доказывает расписка, и если есть возможность, т.е. при подписании расписки присутствовал ещё кто то, то это может быть свидетель, но в любом случае расписка основной документ)

— истечение срока уплаты по договору займа (тут так же всё просто, это доказывает расписка (срок возврата обычно указывают в ней, и письмо-требование которое выше я рекомендовал отправить должнику).

— период просрочки и основания для уплаты процентов (период просрочки придётся посчитать по календарю, а вот правильно посчитать проценты несколько сложнее и расчёт процентов дело индивидуальное)

Как рассчитать проценты за просрочку возврата займа?

В случае если у вас в расписке прописаны высокие проценты за просрочку возврата, например 1% за каждый день то считаем проценты следующим образом сумма займа*процент за день * период просрочки. Помните что суд имеет право по ходатайству должника уменьшить сумму процентов по своему усмотрению пользуясь 333 ст. ГК РФ.

Если у вас в расписке было написано – проценты уплачиваются по ставке рефинансирования то они считаются следующим образом — берёте следующий день после даты возврата долга и с этого дня считаете количество дней просрочки. Затем умножаете сумму долга на ставку рефинансирования (8,25 с 14.09.2012 г.) умножаете на количество дней просрочки и делите на 360 дней.

Например (200 000,00 * 8,25 %* 100 дней)/360= 4 722,44 руб.

Навскидку тонкостей тут больше нет. Если вы не хотите самостоятельно составлять исковое, или вам жалко денег юристу то ссылке вы сможете скачать образец искового заявления о взыскании долга по расписке.

Так же тем, кто собрался взыскивать долг рекомендую прочитать текст ниже, на что может ссылаться должник, чтобы не возвращать долг, или возвращать его в меньшем объёме.

Так как основная цель моего блога пропаганда финансовой грамотности я должен раскрыть возможности и для должника как уменьшить долг? Как уменьшить проценты за просрочку возврата долга?

Случилась такая неприятность – на вас подали в суд за невозврат долга по расписке, просят суд взыскать с вас сумму долга и проценты, которые больше суммы долга или соизмеримы с ней. Как тут быть?

1) Нельзя соглашаться с иском, если вы согласитесь с иском, суд не рассматривая дело присудит удовлетворить исковые требования в полном объёме

2) Перед судом, когда судья спросит о ходатайствах, следует заявить ходатайство об уменьшении процентов за просрочку возврата до удвоенной ставки рефинансирования в соответствии со ст. 333 ГК РФ, а если у вас тяжёлое материальное положение, то можно просить и о ставке рефинансирования.

3) Если вы не получали денег то можно заявить о безденежности сделки (например вас заставили написать расписку так как вы не выполнили какое либо условие). Но если вы идёте на это, то будьте готовы это доказывать, если вы это скажете для того чтобы просто потянуть время это только поставить вас в невыгодное положение в глазах суда. Доказать безденежность расписки можно показаниями свидетелей, но если вы на это идёте то лучше если вы подадите в суд до того как станете ответчиком т.е. сразу после написания расписки, а не после срока возврата).

4) Если подпись на расписке не ваша, вы можете заявить ходатайство о проведении экспертизы, но оплачивать её на этапе разбирательства будет та сторона, которая попросит это сделать (но я взыскивал больше десяти долгов по распискам, ни разу ответчик не заявил такого ходатайства).

Ну вроде как всё! Понравилась статья? Подпишитесь на обновления блога чтобы получать уведомления о новых статьях.

С уважением, Николай Танкушин

Возврат долга по расписке: без суда и через суд

Если нужны деньги, то можно оформить кредит в банке. Некоторые граждане поступают проще – просят родственников или друзей дать в долг определенную сумму. Отношения лучше оформить в письменном виде, как это регламентирует ст. 808 ГК РФ. Этот документ поможет добиться возврата задолженности, если человек откажется их возвращать. В статье расскажем, как вернуть долг по расписке в различных жизненных ситуациях.

Нюансы

Незнание законов приводит к тому, что граждане отдают деньги займы по устной договоренности с заемщиком или оформляют расписку в произвольной форме. Это ошибочное мнение, документ следует составлять предельно точно и грамотно.

Расписка содержит определенные пункты:

• ФИО заимодателя и заемщика;
• реквизиты паспорта всех сторон, а также место их регистрации и фактического проживания;
• сумма, передаваемых денег;
• срок, когда должник обязан их возвратить;
• вид валюты, переданной в долг, если это были иностранные деньги, требуется прописать по какому курсу его должны вернуть;
• процентная ставка и регламент выплат (ежемесячно или в последний день возврата суммы). Этот пункт указывается, если ссудодатель решит заработать;
• какие последствия грозят гражданину при просрочке или в случае невозврата денег;
• дата, когда составлялся документ;
• заемщик ставит свою подпись;
• если деньги передавались в присутствии свидетелей, то указать их личные сведения, и они должны расписаться, что свидетельствуют о факте передачи конкретной суммы.

Все эти реквизиты необходимы для составления долговой расписки, так как при непредвиденных обстоятельствах такой документ поможет разобраться, какая именно была передана сумма и на каких условиях.

Не стоит доверять устным обещаниям друга, что он вернет деньги в кратчайшие сроки. Наличие свидетелей не может гарантировать возврат, если факт не оформлен документально. Так как согласно ч.1 ст. 162 ГК РФ свидетельские показания не могут использоваться в качестве доказательств при отсутствии письменного документа.

Что еще важно знать

Следует заранее узнать обо всех правилах оформления документа, так как это некая гарантия, что деньги вернуться.

Будет лучше, если заемщик напишет расписку собственноручно на листе бумаги	В документе не должно быть никаких помарок и исправлений, иначе в суде придется доказывать, что все правки внес именно заемщик. При необходимости потребуется почерковедческая экспертиза
Присутствие свидетелей не является обязательным при составлении документа	При их наличии суд примет во внимание их показания. Лучше всего привлекать лиц, к которым есть доверие. Порой, показания очевидцев с противоположной стороны оказываются недостоверными
Если не указано когда наступит срок возврата	В этом случае заемщик считается, что деньги нужно вернуть через 30 дней

Если сомневаетесь в своих знаниях, лучше воспользуйтесь помощью квалифицированного юриста, он поможет правильно составить документ.

Как вернуть деньги без суда

После того как вышли все разумные сроки, а заемщик молчит, человек начинает переживать и волноваться. Появляется разумный вопрос, как быть в такой ситуации, ведь заимодатель доверился близкому человеку, а он подвел.

Как бы ни складывались обстоятельства, но действовать нужно строго в рамках закона.

Для начала следует попытаться урегулировать вопрос мирным путем:

Действия	Что делать
Лично поговорить с должником	Это необходимо сделать, чтобы понять, собирается ли человек отдавать деньги. От его ответа зависят дальнейшие действия. Может быть, из-за непредвиденных обстоятельств у него сейчас отсутствует нужная сумма, но он обязательно их вернет через несколько дней
Направить в адрес заемщика претензию	Если не удалось уладить проблему путем переговоров, далее следуют упреждающие действия. Документ оформляется в письменной форме и направляется неплательщику. Отправку осуществить заказным письмом, приложить уведомление о вручении, так как необходимо зафиксировать факт передачи претензии. Следует предупредить должника, если он не отдаст денежные средства, документы будут переданы в компетентные органы
Направить заявление в полицию	При отсутствии реакции заемщика можно обратиться в компетентные органы. В заявительном бланке следует отразить всю информацию и высказать просьбу, чтобы провели расследование о совершенном преступлении. Возможно, разговор с сотрудниками полиции подействует на должника, и он вернет деньги.

Подтверждением могут стать:

• запись переговоров о возврате задолженности с помощью средств аудио- и видео фиксации;
• переписка с неплательщиком через социальные сети, СМС сообщения и т.д.;
• показания свидетелей, которые присутствовали при переговорах и готовых выступить в суде.

Также, подтверждением может послужить протокол допроса обвиняемого в преступлении.

Как добиться возврата через суд

Если должник не отдает деньги и не собирается этого делать придется обращаться с заявлением в органы правосудия. Это способ затратный и по времени и по финансовой стороне. Но если речь идет о крупной сумме, то стоит набраться терпения и побороться с должником.

Исковое заявление составляется с соблюдением действующих норм закона и должен содержать следующие разделы:

• наименование и адрес судебного органа;
• сведения об истце и ответчике по делу (ФИО, данные паспорта, адреса регистрации и проживания, телефоны для связи);
• перечислить всех свидетелей с указанием их ФИО и другой необходимой информации;
• подробно описать случившееся (когда и какая сумма была передана, установленный срок для возврата и т.д.);
• прописать все подтверждающие документы и приложить копии к заявлению;
• если известно где работает должник или имеются имущественные активы, то такую информацию следует отразить;
• высказать свою просьбу о возврате денег, процентов за период их пользования, и насчитать пени за нарушение срока возврата;
• поставить личную подпись и дату составления документа.

Следует подготовить несколько комплектов подтверждающих документов и заявлений, так как второй экземпляр будет передан ответчику для ознакомления.

Если исковые требования заявителя составляют более 50 000 рублей, то документы направляются в районный суд по месту проживания ответчика, в ином случае иск подается к мировым судьям.

Если должник скрывается

В этом случае также придется искать защиты в органах правосудия. Если расписка была составлена юридически грамотно, и заявитель приложил всю необходимую доказательную базу, то судья окажется на стороне просителя. Будет выдан исполнительный лист, который направляется в ССП.

При отсутствии реакции с его стороны приставы исполнители предпримут законные способы взыскания задолженности:

• блокируются банковские счета, при поступлении денег, они будут списаны в счет погашения долгов;
• наложение ареста на имущество, если деньги на счет не поступают, то приставы могут изъять автомобиль или иные вещи и выставить их на аукцион. Вырученные от продажи деньги пойдут на оплату долгов.

Если у должника ничего нет, в этом случаем придется распрощаться со своими деньгами. Сотрудники ССП обязаны проверить имеется ли у гражданина имущество, которое можно будет реализовать на торгах. Если такое не обнаружится, то вернуть деньги практически нет шансов.

Взыскание долга с физического лица по расписке

Взыскание долга в идеале нужно проводить в досудебном порядке. Дело и в экономии на госпошлине, и на затратах времени, и на сложностях последующего обращения к судебным приставам для принудительного взыскания. Да и самый с виду простой возврат долга может обернуться отказом суда в удовлетворении исковых требований, если допустить грубые процессуальные ошибки. Как подать в суд на должника по расписке и доказать наличие и сумму долга, не допустив уменьшения процентов судом?

Общий порядок взыскания долга по расписке таков:

Готовим и направляем должнику письменную досудебную претензию с настойчивым требованием вернуть долг

Оплачиваем государственную пошлину

Готовим три экземпляра искового заявления и два экземпляра копий документов, указанных в его тексте и подтверждающих наличие долга и другие указанные в иске требования

Подаем заявление в суд по месту жительства Ответчика

Принимаем участие в судебных заседаниях. Их будет минимум 2. Максимальное количество заседаний зависит от доводов ответчика и представленных им возражений или встречных требований. Судья откладывает рассмотрение дела до следующего заседания, пока обстоятельства дела не станут ясны и информации не будет достаточно для принятия решения.

Получаем решение суда и после вступления его в законную силу — исполнительный лист

Обращаемся в Службу Судебных Приставов по месту нахождения ответчика

Этот простой порядок действий не исключает некоторых сложностей. Часто вопросы начинаются еще на этапе подготовки доказательств наличия долга. Рекомендуем даже для самых простых случаев одалживания денег пользоваться этой формой договора займа. Тем не менее в практике чаще встречаются случаи передачи денег по расписке. Итак:

Если в расписке не указан срок возврата денег или если в расписке не указано что деньги переданы в долг

По нормам 808 ст. Гражданского кодекса расписка является простой формой договора займа. Лицо обязано вернуть долг в течение тридцати дней с момента получения требования об этом. Когда прямо не оговорен срок возврата долга, предельным сроком его возврата будет тридцатый день с даты получения должником заказного письма с претензией или соответствующим требованием.

Если в расписке не указаны проценты — можно ли их взыскать

В целом размер процентов, если он не указан в договоре займа, определяется ставкой рефинансирования и по состоянию на август 2017 года составляет 9 процентов годовых. Но при этом же 809 ст. ГК РФ предусматривает исключение из этого правила — когда сторонами расписки — договора займа — являются физические лица, а целью займа не является предпринимательская деятельность одного из них, на сумму до 390 000 рублей.

В остальных случаях несмотря на отсутствие указания на размер процентов за пользование займом можно взыскать проценты в размере 9% годовых.

Как написать исковое заявление

Формально для составления искового заявления о взыскании долга по расписке нужно пользоваться 131 и 132 статьями Гражданского Процессуального Кодекса. На практике это значит, что необходимо:

В шапке заявления указать наименование и адрес суда, истца и ответчика, цену иска и сумму государственной пошлины

Указать наименование искового заявления — о взыскании долга по договору займа

В основной текстовой части иска описать сложившуюся ситуацию, аргументировать ее нормами права — в том числе описанными выше в этой статье

В завершающей — просительной — части иска подвести итог всему сказанному, сформулировав четкое требование (требования). Не забываем попросить суд взыскать с проигравшей стороны судебные расходы

Сформировать перечень приложений к исковому заявлению и подготовить копии этих документов в количестве, необходимом для всех сторон спора и одного комплекта для суда

Если у вас простая ситуация, не осложненная отсутствием доказательств или встречных обстоятельств или требований, составление искового заявления и присутствие в заседаниях можно осуществить самостоятельно. В затруднительной ситуации желательно обратиться к юристам для составления процессуальных документов и даже участия в процессе. Помните — в случае неверно сформулированных исковых требований повторно подать иск по тому же предмету и тем же основаниям нельзя, права на ошибку у взыскателя нет.

Наши юристы имеют большой опыт взыскания денежных средств и помогут сформировать аргументированную правовую позицию для успешного рассмотрения вашего дела судом. Для консультации оставьте свой вопрос в форме обратной связи или позвоните нам.

В какой суд подавать заявление

В спорах по возвратам долга нужно руководствоваться 28 ст. Гражданского процессуального кодекса. Иск предъявляют в суд по месту жительства должника. Если сумма долга с процентами не превышает сумму 50 000 рублей, обращаются в участок мирового судьи. При превышении этой суммы предъявляют иск в суд общей юрисдикции — районный.

Руководствуются известным по указанному в расписке адресу места жительства должника. Прекрасно, если у вас есть копия его паспорта.

По указанному адресу будет происходить извещение ответчика о предстоящем судебном процессе.

Исполнение решения суда по взысканию долга

Часто с получением нужного результата судебного разбирательства проблем почти не возникает. А вот на этапе непосредственно получения присужденной судом суммы могут возникнуть значительные затруднения, особенно если ответчик сознательно уклоняется и скрывается от исполнения.

В этих случаях необходимо с помощью судебных приставов принудительно взыскивать долг. В основном применяют следующие меры:

запросы в банковские учреждения и арест на банковских счетов должника

арест и реализация с торгов дорогостоящего имущества должника — автомобиля, недвижимого имущества, дорогостоящих предметов домашнего обихода

запрет на выезд за пределы России

С профессионалами в службе судебных приставов работают гораздо охотней и эффективней, чем с физическими лицами без юридических навыков. Неопытный взыскатель скорей всего столкнется как минимум со сложностями во взаимопонимании с приставом. Иногда дело доходит до конфликтных и других неприятных ситуаций. Если вы столкнулись со сложностями Взаимодействия с приставом, не бойтесь прибегнуть к услугам специалиста. Наши сотрудники доведут взыскание до ожидаемого результата в кратчайшие сроки в том числе с помощью таких инструментов, как жалобы на судебных приставов-исполнителей. При этом вам лично больше не придется общаться с сотрудниками государственных органов — достаточно подготовить доверенность на своего представителя и дождаться поступления взысканных средств на банковский счет.

Взыскание долга по расписке. Пошаговая инструкция.

В нашей судебной практике мы часто сталкиваемся с такими ситуациями, когда человек дает деньги в долг своему знакомому, а потом назад этот долг уже не возвращается. Поговорим о том, как грамотно действовать в этой ситуации, чтобы все-таки взыскать долг по расписке.

Досудебное урегулирование взыскания долга по расписке

Пытаемся договориться с должником по телефону

Первым делом звоним должнику и проводим с ним переговоры относительно сроков возврата долга по расписке. Конечно, все зависит от ситуации, и возможно, что есть шанс договориться с должником о том, что долг будет выплачен в ближайшие сроки. В этом случае крайне важно не оставлять все на уровне устных договоренностей, а зафиксировать их в письменном виде. Можно оформить новую расписку с указанием нового срока выплаты долга. Либо просто подготовить Дополнительное соглашение к Расписке, в котором будет указан новый срок выплаты.

Направляем должнику письменную претензию

Если должник не идет на контакт, кормит вас «завтраками» либо просто не берет трубку телефона, то вполне разумно направить ему письменную претензию. Отметим, что законом не предусмотрен обязательный претензионный порядок при взыскании долга по расписке через суд. То есть претензию направлять не обязательно.

Однако мы все же за то, чтобы ситуации разрешались без судебного разбирательства – если есть такая возможность (т.к. это позволит вам сэкономить значительную сумму денег). Поэтому мы все же рекомендуем направить должнику претензию – в целях попытки мирного урегулирования спора при взыскании долга по расписке.

Исходя из нашей практики, грамотно составленная претензия приводит к тому, что значительная часть должников выплачивает задолженность по расписке уже после получения претензии. Или хотя бы письменно договаривается о рассрочке платежа.

Итак, что нужно указать в претензии по взысканию долга по расписке, чтобы претензия подействовала на должника?

• При составлении претензии необходимо воздержаться от какой-либо эмоциональной оценки происходящего, а просто изложить имеющиеся факты – изложить суть ситуации, сумму задолженности, срок ее погашения, срок, в течение которого должник обязан вернуть денежные средства;
• Также в претензии по взысканию долга по расписке необходимо обязательно предупредить должника о том, что в случае не оплаты долга в установленные претензией сроки, вы будете обращаться в суд с требованием принудительного взыскания задолженности по расписке;
• Обязательно нужно акцентировать внимание на том факте, что в случае, если вы обратитесь в суд для принудительного взыскания задолженности по расписке, данное обращение повлечет для должника дополнительные расходы – а именно, должник обязан будет помимо основной суммы задолженности также заплатить сумму государственной пошлины за рассмотрение судом искового заявления, а также оплатить вам расходы на привлеченного юриста, который будет готовить все документы и представлять ваши интересы в судебных заседаниях. Таким образом, факт обращения в суд в целях взыскания задолженности по расписке, повлечет для вашего должника дополнительные расходы, именно поэтому ему выгоднее оплатить долг сразу и не дожидаться судебного разбирательства. Как правило, данный аргумент очень часто воздействует на должников и после получения претензии они начинают погашение задолженности;
• Обязательно стоит указать контакты для связи и возможные способы возврата долга – например, реквизиты своего банковского счета или номер карточки. Тогда в случае судебного спора должник уже не сможет сослаться на то, что хотел добровольно исполнить требования, но не смог этого сделать по вине займодавца.

Образец претензии по взысканию долга по расписке можно скачать здесь.

Претензию необходимо вручить лично должнику, либо отправить ее почтой России заказным письмом с уведомлением о вручении. Квитанцию с почты и уведомление о вручении обязательно сохранить, чтобы должник в дальнейшем не сказал, что он не получал никаких претензий от вас.

Судебное урегулирование взыскания долга по расписке

Взыскание задолженности по расписке в порядке приказного производства

В случае, если должник никак не реагирует на полученную претензию, то необходимо как можно быстрее обращаться в суд. По общему правилу, требования о взыскании задолженности по расписке предъявляются в суд по месту нахождения Ответчика. Срок исковой давности по таким делам – 3 года с момента, когда наступила просрочка по возврату долга. Таким образом, если прошло больше 3 лет, то суд уже не примет исковое заявление (если только вы не докажете уважительность пропуска срока).

Подача требования о выдаче судебного приказа по делу о взыскании долга по расписке имеет ряд неоспоримых преимуществ:

• Во-первых, приказное производство осуществляется очень быстро. Судебный приказ по существу заявленного требования выносится в течение пяти дней со дня поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд;
• Во-вторых, судебный приказ одновременно является и исполнительным листом. Т.е. не нужно ждать вступления судебного приказа в силу (в течение месяца, как в исковом производстве);
• В-третьих, государственная пошлина – в два раза меньше, чем в общем исковом производстве.

Однако есть и минус – у должника есть 10 дней с момента получения судебного приказа для того, чтобы заявить свои возражения. А если он это сделает, то судебный приказ отменяется и Истец должен по новой предъявлять свои требования уже в порядке общего искового производства (с уплатой государственной пошлины в полном размере). А это значит, что вы потеряете драгоценное время и часть денег на госпошлине (т.к. уплатите госпошлину за судебный приказ, а затем за общее исковое производство).

Поэтому мы рекомендуем вам в случае, если вы точно знаете, что должник не будет возражать против иска о взыскании долга по расписке, подавать судебный приказ. Если же должник настроен не слишком миролюбиво, рекомендуем сразу подавать исковое заявление о взыскании долга по расписке в общем порядке, минуя приказное производство.

Взыскание задолженности по расписке в порядке искового производства

Если цена вашего иска (с учетом неустоек, процентов, расходов на представителя и пр.) не превышает 100 000 руб. , то можно подавать исковое заявление в порядке упрощенного производства. Это значительно сократит время судебного разбирательства и возможности должника по затягиванию судебного процесса.

Для того, чтобы подать исковое заявление о взыскании задолженности по расписке:

• Необходимо уплатить государственную пошлину за рассмотрение судом искового заявления в размере, установленном ст. 333.19 Налогового кодекса РФ;
• Необходимо собрать все документы, а именно – копию Договора займа, копию расписки, квитанцию об уплате госпошлины, копию паспорта Истца, копию доверенности на представителя;
• Все документы подаются в суд в количестве, равном количеству сторон по делу, а также суду. В ситуации при взыскании задолженности по расписке, если в деле отсутствуют поручители (а есть только один ответчик) – необходимо подавать все документы в 2-х экземплярах (для ответчика и для суда);
• После того, как исковое заявление будет подано, суд выносит Определение о принятии искового заявления в производство и о назначении даты слушанья дела. На все судебные заседания обязательно ходить Истцу, ведь там могут выясняться важные моменты, которые Истец может пояснить судье.

В конечном счете в большинстве случаев суд взыскивает долг по расписке, однако Ваш оппонент, безусловно, будет прибегать ко всем возможным юридическим тонкостям и уловкам, чтобы усложнить и затянуть процесс.

Поэтому для скорейшего получения положительного решения суда о взыскании долга все же лучше доверить представление своих интересов квалифицированному юристу.

В случае, если же у Вас остались вопросы по данной проблеме, то ознакомьтесь с нашими услугами по «Взысканию задолженности с физ.лиц»
и звоните!

Мы обязательно Вам поможем!

Чем может помочь Вам юрист?

Привлечение к делу квалифицированного юриста может ускорить процесс взыскания и уберечь истца от ненужной траты времени, сил и средств.
В частности мы:

• Подготовим и подадим исковое заявление о взыскании долга по расписке в суд;
• Представим Ваши интересы в суде;
• Получим исполнительный лист;
• Передадим исполнительный лист судебным приставам;
• Будем контролировать приставов до получения денег.