Дебиторская задолженность – способы взыскания

Дебиторская задолженность – сумма долга, не уплаченная фирмой поставщикам товаров или услуг. Возвратом дебиторской задолженности занимаются арбитражные судебные инстанции на основании ГК и АПК РФ и ФЗ об исполнительном производстве. Задолженность возникает по различным причинам – несостоятельность компании, нежелание уплачивать сумму, причитающуюся по договору и споры относительно обязательств.

Возможные способы возврата долгов

Задолженность погашается добровольно и принудительно. Заинтересованные лица самостоятельно договариваются о возврате средств и уплате штрафов. Иногда часть пени списывается по желанию пострадавшего предприятия.

Принудительно – осуществляется через арбитраж. Для принятия положительного решения по исковому заявлению, фирме нужно представить веские доказательства существования задолженности.

Самый простой способ – взыскание по договору

Возврат осуществляется по звонку или на основании письменной претензии. Договориться можно только с ответственным контрагентом, но это удается в 60% случаев. В основном приходится обращаться в арбитраж.

Погашение задолженности через судебные инстанции

Решение принимается в одностороннем порядке, присутствие истца и ответчика не требуется. Суду потребуется представить веские доказательства (бухгалтерские документы, переписку, договоры, акты, претензии), подготовить исковое заявление и выплатить госпошлину. Взыскание осуществляется на основании приказа или исполнительного листа, направляющегося ФССП или истцу

Обращение в коллекторские агентства

Профессионалы успешно возвращают долги. Единственный минус – услуги платные (30-50% от размера задолженности). У юристов ставка фиксированная, которая меньше, чем у коллекторов. Изменения в законе ограничили права таких агентств. Их работа связана с информированием контрагентов и мотивацией к исполнению обязательств. С крупным компаниями работать методами убеждения тяжело.

Подача заявление в органы МВД

Способ подойдет, если должник совершил противозаконные действия – мошенничество. Чтобы предупредить возникновение таких ситуаций, перед заключением договора следует внимательно изучить партнеров. Лучше работать с надежными и проверенными контрагентами, с которым налажено успешное и многолетнее сотрудничество.

Этапы взыскания дебиторской задолженности

Подтвердить наличие долгов на основании документов не трудно. Но при взаиморасчетах между фирмами, речь идет о крупных суммах. Погасить задолженности иногда в установленные судом сроки контрагенты просто не могут.

Чтобы процедура возврата долга прошла с небольшими потерями, следует соблюдать следующий алгоритм:

1. Мониторинг ситуации. Установить причину возникновения просрочки, провести переговоры.
2. Оповещение контрагента. Звонки, письма, сообщения – должнику нужно напоминать о долгах любым способом.
3. Составление и отправка письма. В претензии нужно описать все подробно: размер задолженности и штрафы, дата погашения, банковские реквизиты, последствия не возврата средств. Письмо оформляется в 2-х экземплярах.
4. Составление иска. Если через 30 дней после направления письма подготавливается исковое заявление с требованиями истца, статей закона. В нем указывается, что были предприняты попытки урегулировать споры. Прикладываются копии письма, накладные, документы, подтверждающие предоставление услуг, выполнение работ.
5. Отправка уведомления о подаче иска. Контрагента нужно обязательно оповестить о передаче дела в арбитраж с предложением погасить долг.
6. Передача документации юристам банка. Кроме заявления прикладываются платежки, фактуры, акты, накладные, переписка и ксерокопия свидетельства юрлица, платежка об уплате государственной пошлины.

Заключительный этап – разбирательства в суде. Для положительного решения вопроса дело должен вести квалифицированный юрист. При наличии веских доказательств и правильно оформленного иска присутствие ответчика не обязательно.

Когда взыскание не обращается на дебиторскую задолженность

С правовой точки зрения вернуть долг не всегда возможно. Вот основные причины:

• истечение срока исковой давности;
• дебитор, зарегистрирован в другой стране, с которой у РФ нет правовой поддержки;
• ликвидация компании-должника;
• дебитор не является юрлицом и выбыл из ЕГРЮЛ;
• процедура банкротства в отношении контрагента (возврат долга возможен после продажи активов).

Взыскание – не простая процедура, но необходимая. Самостоятельно вернуть средства не получиться, лучше обратиться к опытным юристам, специализирующимся на решении таких вопросов. Так шансы на положительный результат возрастут.